Первыми схемы блокировки «подозрительного» перевода освоили мошенники

Представители «Банка России» сообщают о том, что новые правила российской «финансовой игры», связанной с контролем денежного безналичного оборота, освоили мошенники.

«Они сообщают о блокировке карты из-за «подозрительного» перевода и предлагают схему для разблокировки. Звонящие, ссылаясь на законодательство, сообщают, что в рамках противодействия мошенничеству банк приостановил операцию по карте. Аферисты предлагают якобы "подтвердить отмену операции". Для этого нужно всего лишь назвать код, который придет в SMS-сообщении. Дальше - известный сценарий: если держатель карты соглашается и называет код, то лишается денег.

Мошенники действуют на волне недавних сообщений в СМИ, в которых говорилось о том, что крупные кредитные организации начали блокировать карты и счета россиян из-за подозрительных переводов на небольшие суммы. Представляясь работниками «клиентского сервиса», они максимально достоверно имитируют стиль общения службы поддержки. Злоумышленники предлагают либо посетить ближайшее отделение банка, либо – для экономии времени - отправить SMS на короткий трехзначный номер для "подтверждения", что вы - это вы, а ваш телефон и карточный счёт не используется в сомнительных операциях третьих лиц».

В связи с ростом финансовых афер, банкиры рассказывают, как в действительности происходит блокировка средств в подобных случаях:

«Отделение Владимир Банка России напоминает, что ни один банк не будет спрашивать у вас ПИН-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию, поэтому никогда не сообщайте их третьим лицам по телефону или по SMS. Мошенники, покупая у сотовых операторов виртуальные АТС, оформляют их на одноразовые сим-карты. При помощи специального веб-интерфейса номера станций меняются на любые и начинается "обзвон клиентов". Как только жертва такого "киберразвода" отправит нужное SMS, с ее карты моментально списываются все средства.

По Федеральному закону от 27.06.2018 №167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств", если перевод покажется банку сомнительным, он обязан его приостановить и связаться с клиентом для уточнения операции. Сомнения у банка может вызвать платеж в другой стране, особенно если буквально час назад клиент проводил операцию в России. Или если вдруг с карты пытаются списать необычно большую сумму. Или если с одной и той же карты вдруг одновременно идет «веерный» перевод сразу на несколько других».

Кроме этого, банк России напоминает, что если операция попала в число подозрительных, банк сам обязан связаться с клиентом, чтобы выяснить, действительно ли человек давал согласие на этот платеж или перевод:

«Если клиент подтвердит операцию, то ее разблокируют и проведут немедленно. В случае когда банк не получил ваш ответ, через два дня он разблокирует средство платежа и проведет транзакцию. А если владелец карты сообщит, что не делал этот платеж, банк отменит операцию и предложит перевыпустить карту».

Управляющий Отделением Владимир ГУ Банка России по ЦФО Надежда Калашникова поясняет:

«Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка – и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка».

Авторы сообщения уточняют, что записи о более чем 10 тысячах счетов, которые используются мошенниками для вывода денег, уже внесены в автоматизированную антифрод-систему Банка России - базу данных об операциях по переводу денежных средств без согласия клиента. «Банки активно пользуются этой базой и видят, как их клиенты защищены от того, чтобы их деньги уходили на сомнительные счета».


Источник публикации: зебра-тв: жизнь

www.vladimironline.ru

 
По теме
Владимирцы рискуют стать жертвами мошенничества с банковскими картами. В преддверии Нового года, когда количество банковских переводов и платежей традиционно увеличивается, активизируются и аферисты.
10.12.2018
 
Выбрать специальную зарплатную карту Промсвязьбанка для военнослужащих и сотрудников в сфере ОПК.
05.12.2018
В мае текущего года бизнес-лидером банковской группы «Открытие» во Владимирской области был назначен Петр Пашковский, эксперт банковского сектора с 25-летним профессиональным стажем.
30.11.2018
Владимирская семья могла лишиться квартиры из-за объединения туалета с ванной - Молва Владимирская семья едва не рассталась со своей  квартирой.  Управление архитектуры и строительства администрации Владимира обратилось в суд с иском о ее продаже с публичных торгов.
12.12.2018 Молва
В Александровском районе может появиться частный музей - Уездный город А 6 декабря в усадьбе Зубовых-Бутурлиных села Крутец близ города Александрова под председательством Епископа Александровского и Юрьев-Польского Иннокентия состоялось совещание по созданию природно-исторического заповедника
13.12.2018 Уездный город А
7 декабря зал заседаний администрации Александровского района был полон, он едва вместил всех, кто захотел прийти на встречу с А. М. Бирюковой, директором Департамента культуры администрации Владимирской области.
12.12.2018 Новый город Александров
11 декабря в средней школе поселка Мезиновский Гусь-Хрустального района торжественно завершилась целая серия юбилейных событий, посвященных писателю Александру Солженицыну.
12.12.2018 Владимирские Ведомости
Фото: Александр Известков С президентом областной федерации футбола, арбитром FIFA, директором спорткомплекса «Торпедо» Львом Антоновым подводим итоги областного футбольного сезона этого года.
11.12.2018 Владимирские Ведомости
Фото: Владимир Чучадеев В первенстве России по футболу зимняя пауза, и мы воспользовались ею, чтобы порассуждать о целях и задачах владимирского «Торпедо», тем более, что сейчас в ЗС идет обсуждение бюджета на будущий год,
09.12.2018 Владимирские Ведомости
Еще три предприятия, среди которых - член ТПП Владимирской области, получат займы ФРП на проекты развития - Торгово-промышленная палата На очередном заседании Экспертного совета Фонда развития промышленности одобрены для финансирования Фондом 12 проектов на общую сумму 3754,23 млн рублей, поддержанных торгово-промышленными палатами,
12.12.2018 Торгово-промышленная палата
Вопросы обманутых дольщиков обещают решить до 2021 года - Молва Во Владимирской области продолжат решать вопросы «обманутых дольщиков». В рио первого заместителя Губернатора Максим Брусенцов  10 декабря встретился с  гражданами, которые пострадали от действий недобросовестных застройщиков.
11.12.2018 Молва
У ОНФ есть претензии по ремонту "Пекинки".  Фото: Владимирское региональное отделение ОНФ Трасса М7 в черте города Владимира ремонтируется с нарушением требований безопасности, заявляет Общероссийский народный фронт.
12.12.2018 Владимирские Ведомости
Руководители Владимирской области поздравляют жителей с Днём Конституции Российской Федерации   - Законодательное Собрание   Уважаемые жители Владимирской области!   12 декабря 1993 года всенародным голосованием был принят основной закон страны – Конституция Российской Федерации.
12.12.2018 Законодательное Собрание
из архива «Pro Города» В ближайшее время неприятных запах будет ликвидирован Вчера вечером жители Фрунзенского и Октябрьского районов массово жаловались на дурно пахнущую воду, идущую из кранов.
12.12.2018 Progorod33.Ru